中國銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目（銀行管理專業） 初級考試大綱

【考試目的】

通過本專業類別考試，考核應試人員是否達到銀行業初級管理人員任職資格水平，并具

備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經濟金融體系及法規、銀行業金融機構管

理、金融消費者保護等內容的掌握程度，突出考察對銀行業金融機構合規管理、各類基礎業

務風險控制要點和相應監管要求的實際運用和把控能力。

【考試內容】

第一部分 銀行業運行環境

一、貨幣政策

（一）了解國際貨幣制度的起源和發展；

（二）熟悉貨幣政策目標與工具的內容；

（三）熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用；

（四）熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導機制與運用；

（五）熟悉利率市場化對商業銀行經營發展的影響及對策。

二、財政政策和產業政策

（一）了解財政政策目標和工具的主要內容及對商業銀行的影響；

（二）掌握產業政策的目標、主要內容及對商業銀行業務發展的影響。

三、金融體系

（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；

（二）了解金融機構體系的構成和特征；

（三）了解金融機構綜合化經營的特點、機遇與挑戰；

（四）了解貨幣、信用的本質和內涵；

（五）熟悉不同類型金融工具的主要形式、內容和特征。

第二部分 監管體系

四、監管概況

（一）了解國際銀行業監管體制改革的主要內容；

（二）了解商業銀行公司治理的監管原則、管控重點；

（三）熟悉我國銀行監管的歷史沿革與監管體制；

（四）熟悉《商業銀行資本管理辦法》的主要內容。

五、監管指標和方法

（一）熟悉我國主要監管指標的體系、內涵及評級標準；

（二）掌握針對銀行各類主要風險制定的監管規則的有關內容。

六、銀行業法律體系

（一）了解民商法基本框架及其與商業銀行經營管理的關系；

（二）熟悉《公司法》、《物權法》、《擔保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業

銀行業務發展相關的內容；

（三）掌握銀行三法即《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《銀行業監督管理法》，

和《刑法》、《票據法》、《反洗錢法》、《信托法》等相關金融立法的內容；

（四）掌握《行政許可法》、《行政處罰法》、《行政復議法》、《金融違法行為處罰辦

法》、《外資銀行管理條例》、《儲蓄管理條例》、《現金管理暫行條例》、《個人存款

賬戶實名制規定》等主要行政立法中與商業銀行業務相關的內容。

七、行業自律規則

（一）熟悉銀行自律管理的主要規則和內容；

（二）熟悉銀行業自律管理機構的主要職責。

第三部分 銀行基礎業務

八、負債業務

（一）了解負債多元化的內容；

（二）熟悉同業拆借、發行金融債券與賣出回購等其他負債業務的內容和方法；

（三）掌握存款業務的種類、特點與流程；

（四）掌握負債業務相關的監管政策法規。

九、資產業務

（一）了解銀行投資業務的種類與流程；

（二）掌握銀行貸款不同業務品種分類與管理實操；

（三）掌握資產業務相關的監管政策法規。

十、銀行其他業務

（一）熟悉銀行其他業務的分類、范圍和特點；

（二）掌握銀行其他業務相關監管政策法規。

第四部分 銀行經營管理與創新

十一、市場營銷

（一）了解銀行產品開發管理的主要內容、目標和方法；

（二）熟悉銀行客戶管理的重要性、主要方式和客戶的風險管理；

（三）熟悉銀行市場營銷的方法；

（四）熟悉市場定位的內容及監管要求。

十二、績效考評

（一）熟悉銀行日常管理制度的內容、方法、部門設置和管理流程；

（二）熟悉銀行績效考評的原則；

（三）熟悉銀行績效考核指標的分類與運用。

十三、財務管理

（一）了解金融會計制度改革對商業銀行的影響；

（二）熟悉銀行財務管理的內容、原則及監管要求；

（三）熟悉銀行會計制度的內容、原則及監管要求。

十四、金融創新

（一）了解金融創新的內容及原則；

（二）了解金融創新業務與產品；

（三）了解互聯網金融的主要發展模式、特征；

（四）了解金融創新管理的內容與監管要求；

（五）熟悉互聯網金融對銀行業發展的影響及對策；

（六）掌握互聯網金融監管政策法規。

第五部分 非銀行金融機構和業務

十五、了解非銀行金融機構的行業發展情況和基本功能定位；

十六、熟悉非銀行金融機構的核心業務；

十七、掌握非銀行金融機構的監管政策法規。

第六部分 內控、合規與審計

十八、內部控制

（一）掌握銀行內部控制的原則、流程與操作規則；

（二）掌握內部控制的監管原則、管控重點。

十九、合規管理

（一）掌握銀行合規文化建設工作的意義和內容；

（二）掌握建立合規文化的方法；

（三）掌握銀行合規管理的原則、流程與操作規則；

（四）掌握銀行合規管理的組織體系建設、崗位設置要素和基本職責。

二十、內外部審計

（一）了解外部審計的內容、委托、質量控制、審計結果的運用、銀監會與外部審計的溝

通等；

（二）了解基層銀行需關注的內外部審計事項；

（三）熟悉內部審計的內容、職責與權限、審計工作流程、考核與問責、監管評估等。

第七部分 銀行風險管理

二十一、全面風險管理的框架

（一）了解銀行風險管理的主要類型；

（二）熟悉銀行風險管理的主要策略和方法；

（三）熟悉全面風險管理的原理、框架和實踐方法。

二十二、信用風險管理

（一）掌握信用風險管理的內容、計量方法及控制管理；

（二）掌握貸款的五級分類及應用；

（三）掌握不良資產處置的內容和實踐方法。

二十三、操作風險管理

（一）掌握操作風險管理體系、要點和實踐方法；

（二）掌握重要操作風險的類別和特征。

二十四、聲譽風險管理

（一）了解聲譽風險的內容；

（二）熟悉聲譽風險的控制管理和方法。

第八部分 銀行業消費者權益保護和社會責任

二十五、銀行業消費者權益保護

（一）熟悉銀行業消費者權益保護的意義和內涵；

（二）熟悉銀行業消費者保護的制度體系；

（三）熟悉銀行業消費者保護政策；

（四）掌握客戶投訴處理的方法。

二十六、銀行業金融機構社會責任概述

（一）了解銀行業金融機構履行社會責任的意義；

（二）了解普惠金融的內容及相關監管政策要求；

（三）熟悉綠色金融的意義，熟悉綠色信貸有關的監管政策和要求。

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

本考試大綱和考試教材是2016年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。