新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
2019銀行初級資格《風險管理》知識點：反洗錢管理
總感覺書本有點厚，什么時候才能看完？正保會計網校精心整理了銀行初級職業資格《風險管理》高頻考點，希望各位考生能夠記牢每個知識點，一舉拿下銀行職業資格考試！
知識點：反洗錢管理★★
1.洗錢通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質，把它變成看似合法資金的行為和過程。
2.總體框架
我國反洗錢監管體制"一部門主管、多部門配合"。創建具有中國特色的"以防為主、打防結合、密切協作、高效務實"的反洗錢機制。
3.主要制度體系
三項制度：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。其中處于基礎地位的是客戶身份識別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度。
4.商業銀行反洗錢的主要職責
（1）建立健全反洗錢內部控制制度。
（2）建立客戶身份識別制度。
（3）通過第三方識別客戶身份。
（4）進行客戶身份識別。
（5）應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
（6）應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。
（7）建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。
（8）應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。
推薦閱讀：
注：本文原創于正保會計網校（http://m.electedteal.com），轉載請注明出處！
學員討論（0）
相關資訊
免費資料下載
- 思維導圖
- 學習計劃
- 銀行從業
高頻考點 - 報考指南
- 科目特點、備考建議
- 習題精選
新用戶掃碼下載
京公網安備 11010802044457號
