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銀行中級《個人理財》每日一練：綜合理財規劃方案（2.21）
銀行業中級資格《個人理財》每日一練·多選題：綜合理財規劃方案
在解決了客戶“現在在哪里”和“準備去哪里”的問題后，理財師需要向客戶提出綜合的實現其各項理財目標的建議、措施，這些建議的內容主要包括（ ）。
A.針對客戶當前關心的財務問題的建議，以及和其他理財目標之間的關系和影響的分析
B.針對其他各項理財目標和方案的總結，以及提出的具體財務安排或措施
C.針對客戶現階段的家庭財富保障的建議，以及保險產品的推薦
D.針對客戶現階段的資產配置的診斷分析和調整建議，以及具體理財產品的推薦
E.關于實施理財規劃方案的相關安排和建議
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【答案】
ABCDE
【解析】
本題考查綜合理財規劃方案。在解決了客戶“現在在哪里”和“準備去哪里”的問題后，接下來理財師需要提供給客戶“如何到達目的地”的專業建議或方案；也就是說要向客戶提出綜合的實現其各項理財目標的建議、措施。這些建議的內容主要包括：
（1）針對客戶當前關心的財務問題的建議，以及和其他理財目標之間的關系和影響的分析；
（2）針對其他各項理財目標和方案的總結，以及提出的具體財務安排或措施；
（3）針對客戶現階段的家庭財富保障的建議，以及保險產品的推薦；
（4）針對客戶現階段的資產配置的診斷分析和調整建議，以及具體理財產品的推薦；
（5）關于實施理財規劃方案的相關安排和建議。
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