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銀行中級《風險管理》每日一練：反洗錢（3.16）
銀行業初級職業資格考試科目（可任意選考）：《銀行業法律法規與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業專業實務》。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業類別。
單選題
下列關于商業銀行反洗錢管理措施的表述，錯誤的是（?。?。
A.客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，均應當至少保存五年
B.通過第三方識別客戶身份的，如第三方未采取客戶身份識別措施，由商業銀行承擔未履行客戶身份識別業務的責任
C.商業銀行的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責
D.商業銀行在為客戶提供一次性金融服務時，不需要客戶出示身份證明文件
查看答案解析
【答案】
D
【解析】
本題考查商業銀行反洗錢的主要職責。商業銀行在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
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