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銀行中級《個人理財》每日一練：明確服務對象和需求（11.22）
銀行業中級資格《個人理財》每日一練·單選題：明確服務對象和需求
綜合理財規劃服務的第一步就是要明確服務對象的背景信息和初步需求，其內容不包括（ ）。
A.理財師應當確定服務的對象
B.理財師需要了解客戶及其家庭主要成員的背景情況
C.了解客戶需要理財規劃服務的初衷
D.收集家庭財務信息
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【答案】
D
【解析】
本題考查明確服務對象和需求。綜合理財規劃服務的第一步就是要明確服務對象的背景信息和初步需求。首先，理財師應當確定服務的對象。其次，理財師需要了解客戶及其家庭主要成員的背景情況，如職業（職位）、年齡（生日）、孩子的學業、生活狀況以及理財價值觀等內容。最后，還需了解客戶需要理財規劃服務的初衷。參見教材P353。
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