銀中《風險管理》每日一練：高級管理層（2021.04.01）

來源: 正保會計網校編輯：某某 2021/04/01 09:07:39　字體：大小

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多選題

銀監會在《銀行業金融機構全面風險管理指引》中，要求高級管理層的職責有（　）。

A、評估全面風險和各類重要風險管理狀況并向董事會報告

B、制定風險管理政策和程序，定期評估，必要時予以調整

C、根據董事會設定的風險偏好，制定風險限額，包括但不限于行業、區域、客戶、產品等維度

D、制定清晰的執行和問責機制，確保風險管理策略、風險偏好和風險限額得到充分傳達和有效實施

E、建立適應全面風險管理的經營管理架構，明確全面風險管理職能部門、業務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間相互協調、有效制衡的運行機制

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查高級管理層。銀監會在《銀行業金融機構全面風險管理指引》中，要求銀行業金融機構高級管理層承擔全面風險管理的實施責任，執行董事會的決議，履行以下職責：一是建立適應全面風險管理的經營管理架構，明確全面風險管理職能部門、業務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間相互協調、有效制衡的運行機制；二是制定清晰的執行和問責機制，確保風險管理策略、風險偏好和風險限額得到充分傳達和有效實施；三是根據董事會設定的風險偏好，制定風險限額，包括但不限于行業、區域、客戶、產品等維度；四是制定風險管理政策和程序，定期評估，必要時予以調整；五是評估全面風險和各類重要風險管理狀況并向董事會報告；六是建立完備的管理信息系統和數據質量控制機制；七是對突破風險偏好、風險限額以及違反風險管理政策和程序的情況進行監督，根據董事會的授權進行處理；八是風險管理的其他職責。參見教材P33-34。

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