銀行初級(jí)考試《個(gè)人理財(cái)》每日一練：生命周期與客戶需求、理財(cái)目標(biāo)分析（2021.07.23）

來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2021/07/23 09:12:17　字體：大小

生命太短，沒時(shí)間留給遺憾！正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為您提供銀行初級(jí)考試每日一練免費(fèi)練習(xí)，希望對(duì)您備考銀行初級(jí)有幫助！以下是銀行初級(jí)考試《個(gè)人理財(cái)》每日一練，快來練習(xí)吧~

單選題

根據(jù)F.莫迪利安尼等家庭生命周期理論，不適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資人的理財(cái)策略是（?。?。

A、保持資產(chǎn)的流動(dòng)性，投資部分期貨型基金

B、適當(dāng)投資債券型基金

C、拒絕合理使用銀行信貸工具

D、適當(dāng)投資股票等髙成長(zhǎng)性產(chǎn)品

查看答案解析

【答案】

【解析】

本題考查生命周期與客戶需求、理財(cái)目標(biāo)分析。成長(zhǎng)期：子女教育金需求增加，購(gòu)房、購(gòu)車貸款仍保持較高需求，成員收入穩(wěn)定，家庭風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)一步提升。因此，該階段建議依舊保持資產(chǎn)流動(dòng)性，并適當(dāng)增加固定收益類資產(chǎn)，如債券基金、浮動(dòng)收益類理財(cái)產(chǎn)品。參見教材P184。

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