銀行初級考試《個人理財》每日一練：確定理財目標(biāo)的步驟（2021.09.05）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：大耳朵圖圖 2021/09/05 09:27:11　字體：大小

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單選題

理財師根據(jù)對客戶財務(wù)狀況及期望目標(biāo)的了解，初步評估客戶的理財目標(biāo)的可行性和合理性。這時候，可能會出現(xiàn)的情況不包括（　）。

A、客戶的目標(biāo)定得太低，導(dǎo)致生活品質(zhì)沒有能體現(xiàn)出客戶的財富水平

B、客戶的目標(biāo)定得太高，超過了客戶財務(wù)資源能夠支持的水平

C、可能還有一些理財目標(biāo)客戶先前沒有意識到，理財師需要與客戶溝通、確認(rèn)

D、所有的理財目標(biāo)客戶先前都意識到了，但是理財師沒有意識到

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【答案】

【解析】

本題考查確定理財目標(biāo)的步驟。理財師根據(jù)對客戶財務(wù)狀況及期望目標(biāo)的了解，初步評估客戶的理財目標(biāo)的可行性和合理性。這時候，可能會出現(xiàn)三種情況：一是客戶的目標(biāo)定得太低，導(dǎo)致生活品質(zhì)沒有能體現(xiàn)出客戶的財富水平；二是客戶的目標(biāo)定得太高，超過了客戶財務(wù)資源能夠支持的水平；三是可能還有一些理財目標(biāo)客戶先前沒有意識到，理財師需要與客戶溝通、確認(rèn)，譬如遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃。參見教材P225-226。

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