銀行初級考試《個人理財》每日一練：資金成本因素（2021.09.10）

來源: 正保會計網校編輯： 2021/09/10 09:07:40　字體：大小

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單選題

執行理財規劃方案的資金成本因素中，理財師注意把握好的原則不包括（　）。

A、事先重復溝通，讓客戶有明確的預期，以免接下來每筆資金的動用、每個類別資產買進賣出及需要交納的相關費用都會引起客戶反彈質疑

B、強調理財規劃方案的整體性，以及每個涉及資金、理財產品選擇和執行成本具體決策的理由和目的

C、在總體把握方案執行進度效果的同時，從客戶的利益出發，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率

D、事后與客戶重復溝通，并解釋每筆資金的動用原因

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【答案】

【解析】

本題考查資金成本因素。理財師注意把握好三個原則：一是事先重復溝通，讓客戶有明確的預期，以免接下來每筆資金的動用、每個類別資產買進賣出及需要交納的相關費用都會引起客戶反彈質疑；二是強調理財規劃方案的整體性，以及每個涉及資金、理財產品選擇和執行成本具體決策的理由和目的；三是在總體把握方案執行進度效果的同時，從客戶的利益出發，跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇，以降低客戶的資金成本、費率，從而提高整體方案執行效果和客戶滿意度。參見教材P249。

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