銀行初級考試《個人理財》每日一練：客戶檔案管理（2021.09.24）

來源: 正保會計網校編輯： 2021/09/24 09:53:40　字體：大小

生命太短，沒時間留給遺憾！正保會計網校為您提供銀行初級考試每日一練免費練習，希望對您備考銀行初級有幫助！以下是銀行初級考試《個人理財》每日一練，快來練習吧~

多選題

客戶檔案管理的重要性體現在（　）。

A、如果以后發生了針對理財師或者所在金融機構的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據

B、有助于理財師不斷加深對客戶的了解

C、有助于提升理財師服務水平

D、有助于維護良好客戶關系管理

E、可以作為公司和理財師的經驗加以總結和歸納

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查客戶檔案管理。在實施過程中，保存客戶的記錄和相關文件是相當重要的。一方面，這些標明了日期的資料記錄了客戶的要求和承諾，理財師或者所在公司向客戶提供的信息、意見和建議等與整個業務過程相關的重要信息。如果以后發生了針對理財師或者所在金融機構的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據，從而使理財師和所在機構免于承擔不必要的法律責任。另一方面，這些真實而詳細的信息、記錄，都是理財師不斷加深對客戶的了解、提升理財師服務水平和維護良好客戶關系管理的重要支持。參見教材P232。

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