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初級(jí)《銀行法律法規(guī)》每日一練：穩(wěn)健公司治理原則（12.22）
人可以被毀滅，但不可以被打敗！正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為您提供銀行初級(jí)考試每日一練免費(fèi)練習(xí)，希望對(duì)您備考銀行初級(jí)有幫助！以下是銀行初級(jí)考試《銀行法律法規(guī)》每日一練，快來(lái)練習(xí)吧~
多選題
巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的《加強(qiáng)銀行公司治理的原則》關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的規(guī)定有（ ）。
A、銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險(xiǎn)管理部門
B、銀行應(yīng)在集團(tuán)層面和單個(gè)經(jīng)營(yíng)實(shí)體層面分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和監(jiān)控
C、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)隨銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況變化（包括規(guī)模擴(kuò)張）和外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境及時(shí)跟進(jìn)
D、董事會(huì)和高管層應(yīng)有效運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)和內(nèi)控部門的工作成果
E、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)采取有效措施杜絕任何風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生
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【答案】
ABCD 【解析】
本題考查穩(wěn)健公司治理原則。風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制：銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險(xiǎn)管理部門（包括首席風(fēng)險(xiǎn)官或類似職位），并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨(dú)立性、資源保障和向董事會(huì)報(bào)告的路徑。應(yīng)在集團(tuán)層面和單個(gè)經(jīng)營(yíng)實(shí)體層面分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別和監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)隨銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況變化（包括規(guī)模擴(kuò)張）和外部風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境及時(shí)跟進(jìn)。有效風(fēng)險(xiǎn)管理要求銀行內(nèi)部就風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行積極的內(nèi)部溝通，包括組織機(jī)構(gòu)間的溝通和向董事會(huì)、高管層的報(bào)告。董事會(huì)和高管層應(yīng)有效運(yùn)用內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)和內(nèi)控部門的工作成果。參見教材P192。點(diǎn)擊進(jìn)入“每日一練——免費(fèi)在線測(cè)試”>>
銀行初級(jí)考試：每日一練《個(gè)人理財(cái)》（12.22）
銀行初級(jí)考試：每日一練《風(fēng)險(xiǎn)管理》（12.22）
銀行初級(jí)考試：每日一練《個(gè)人貸款》（12.22）
銀行初級(jí)考試每日一練題目都是網(wǎng)校老師精心整理的，每一道題都會(huì)有相應(yīng)知識(shí)點(diǎn)的考查，并提供答案解析，建議您做完題之后再去查看答案。每日一練還提供專業(yè)點(diǎn)評(píng)，每周根據(jù)大家的測(cè)試結(jié)果，對(duì)于正確率較低的題目進(jìn)行一下點(diǎn)評(píng)，以幫助大家理解。祝大家考試順利！
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