銀行中級《個人理財》每日一練：投資方案制定的步驟（2022.04.24）

來源: 正保會計網校編輯： 2022/04/24 10:30:07　字體：大小

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多選題

投資規劃方案制定的步驟包括（　）。

A、理財師首先要了解客戶的財務狀況和理財需求

B、明確客戶的理財目標，預期投資收益和風險偏好

C、收集、整理和分析客戶目前資金投資分布和收益狀況，包括存在的問題

D、根據其理財目標、預期收益和風險屬性，制訂新的資產配置組合

E、投資規劃方案的執行，包括原有資產分布的調整和后續跟蹤評估

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查投資方案制定的步驟。投資規劃方案制定的步驟：（1）理財師首先要了解客戶的財務狀況和理財需求；（2）明確客戶的理財目標，預期投資收益和風險偏好；（3）收集、整理和分析客戶目前資金投資分布和收益狀況，包括存在的問題；（4）根據其理財目標、預期收益和風險屬性，制訂新的資產配置組合；（5）投資規劃方案的執行，包括原有資產分布的調整和后續跟蹤評估。參見教材P169。

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