銀行初級考試《銀行法律法規》每日一練：清廉金融行為（2022.07.15）

來源: 正保會計網校編輯： 2022/07/15 11:52:29　字體：大小

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多選題

以下屬于銀行從業人員應自覺遵守法律法規規定的有（　）。

A、不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款

B、不得組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機構信貸資金、高利轉貸、非法向在校學生發放貸款等民間融資活動

C、不得利用職務便利實施偽造信用卡、非法套現信用卡、濫發信用卡等

D、不得利用職務便利實施竊取、泄露客戶信息和所在機構商業機密等違法犯罪行為

E、不得默許、參與或支持客戶用信貸資金進行股票買賣、期貨投資等違反信貸政策的行為

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查清廉金融行為。銀行業從業人員應自覺遵守法律法規規定，不得參與“黃、賭、毒、黑”、非法集資、高利貸、欺詐、賄賂等一切違法活動和非法組織。不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。不得組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機構信貸資金、高利轉貸、非法向在校學生發放貸款等民間融資活動。不得利用職務便利實施偽造信用卡、非法套現信用卡、濫發信用卡等。銀行業從業人員不得利用職務便利實施竊取、泄露客戶信息和所在機構商業機密等違法犯罪行為。嚴禁內幕交易行為。嚴禁挪用資金行為。不得默許、參與或支持客戶用信貸資金進行股票買賣、期貨投資等違反信貸政策的行為。不得向客戶明示、暗示或者默許以虛假資料騙取、套取信貸資金。參見教材P451-452。

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