銀行中級考試《個人理財》每日一練：綜合理財規劃建議（2022.10.10）

來源: 正保會計網校編輯： 2022/10/13 14:47:17　字體：大小

一個人的夢想也許不值錢，但一個人的努力很值錢！正保會計網校為您提供銀行中級考試每日一練免費練習，希望對您備考銀行中級有幫助！以下是銀行中級考試《個人理財》每日一練，快來練習吧~

多選題

在理財規劃服務中，理財師應對客戶的資產進行合理配置。資產配置包括的具體步驟有（　）。

A、明確風險資產組合中包括哪幾類不同收益形式的資產類別

B、利用歷史數據分析各類資產的期望值、標準差以及相關系數

C、確定風險資產組合的有效邊界

D、結合無風險資產和風險資產組合，選擇能滿足收益目標的最優風險組合

E、根據投資者實現人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優投資組合

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查綜合理財規劃建議。資產配置包括以下具體步驟：（1）明確風險資產組合中包括哪幾類不同收益形式的資產類別，如債券、股票、不動產、其他等；（2）利用歷史數據分析各類資產的期望值、標準差以及相關系數，確定風險資產組合的有效邊界；（3）結合無風險資產和風險資產組合，選擇能滿足收益目標的最優風險組合；（4）根據投資者實現人生不同階段所需要的投資報酬率，在有效前沿上找到最優投資組合。參見教材P350。

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