銀行中級考試《個人理財》每日一練：理財規(guī)劃書的實用性（2022.10.30）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2023/01/13 15:39:28　字體：大小

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多選題

以下屬于專業(yè)理財師為客戶制定的退休規(guī)劃內(nèi)容的有（　）。

A、告訴客戶他退休時需要多少錢

B、告訴客戶現(xiàn)在應該做哪些投資準備

C、告訴客戶他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)

D、分析客戶他和家人能夠支付的每年的固定支出預算是多少

E、評估客戶的其他理財目標對退休后的生活品質(zhì)的影響

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查理財規(guī)劃書的實用性。通過理財規(guī)劃，一名專業(yè)的理財師可以幫助客戶制定退休規(guī)劃。而一份退休規(guī)劃不只是告訴客戶他退休時需要多少錢、現(xiàn)在應該做哪些投資準備，而是能夠告訴該客戶：他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質(zhì)；其中應該包括根據(jù)客戶現(xiàn)在已經(jīng)擁有的資源（投資性資產(chǎn)）和未來的資源（未來來自社會福利、延遲權(quán)益、商業(yè)保險等方面的收入），他和家人能夠支付的每年的固定支出預算是多少，每年的家庭休閑旅游方面的預算可以是多少，可以支付的贍養(yǎng)費用是多少，對子女的支持程度如何等方面的具體內(nèi)容，并且還要評估客戶的其他理財目標對退休后的生活品質(zhì)的影響。參見教材P336。

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