中國人民銀行公告[2016]第7號

為鼓勵(lì)舉報(bào)支付結(jié)算違法違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算市場秩序，中國人民銀行制定了《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，現(xiàn)予公布，自2016年7月1日起施行。

中國人民銀行
2016年4月5日

支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法

第一章 總則

第一條 為鼓勵(lì)舉報(bào)支付結(jié)算違法違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《支付結(jié)算辦法》（銀發(fā)[1997]393號文印發(fā)）、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令[2010]第2號發(fā)布）等法律制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱支付結(jié)算違法違規(guī)行為是指違反支付結(jié)算有關(guān)法律制度和行業(yè)自律規(guī)范，違法違規(guī)開展有關(guān)銀行賬戶、支付賬戶、支付工具、支付系統(tǒng)等領(lǐng)域支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為。

違法違規(guī)主體為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)或者非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人。

第三條 任何單位和個(gè)人均有權(quán)舉報(bào)支付結(jié)算違法違規(guī)行為。舉報(bào)應(yīng)當(dāng)采用實(shí)名舉報(bào)方式。

第四條 中國支付清算協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）負(fù)責(zé)支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的具體實(shí)施，包括舉報(bào)的受理、調(diào)查、處理、獎(jiǎng)勵(lì)等。

第五條 協(xié)會依照本辦法組織獲準(zhǔn)從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)設(shè)立專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)基金，并建立對支付結(jié)算違法違規(guī)行為的行業(yè)自律懲戒機(jī)制。

第六條 舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的實(shí)施應(yīng)當(dāng)遵循為舉報(bào)人保密原則。未經(jīng)舉報(bào)人同意，不得以任何方式將舉報(bào)人姓名、身份及舉報(bào)材料公開或泄漏給被舉報(bào)單位和其他無關(guān)人員。

第二章 獎(jiǎng)勵(lì)條件與標(biāo)準(zhǔn)

第七條 舉報(bào)人實(shí)名向協(xié)會舉報(bào)支付結(jié)算違法違規(guī)行為，并同時(shí)符合以下條件的，依照本辦法給予獎(jiǎng)勵(lì)：

（一）有明確的舉報(bào)對象、具體的舉報(bào)事實(shí)及證據(jù)；

（二）舉報(bào)內(nèi)容事先未被監(jiān)管部門和協(xié)會掌握；

（三）舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)查證屬實(shí)且經(jīng)協(xié)會認(rèn)定對規(guī)范市場有積極作用。

第八條 有下列情形之一的，不予獎(jiǎng)勵(lì)：

（一）舉報(bào)人采取盜竊、欺詐或者法律、法規(guī)禁止的其他手段獲取支付結(jié)算違法違規(guī)行為證據(jù)；

（二）國家機(jī)關(guān)工作人員利用工作便利獲取信息用以舉報(bào)支付結(jié)算違法違規(guī)行為；

（三）協(xié)會規(guī)定不予獎(jiǎng)勵(lì)的其他情形。

第九條 同一行為由兩個(gè)以上舉報(bào)人分別舉報(bào)的，獎(jiǎng)勵(lì)第一時(shí)間舉報(bào)人。其他舉報(bào)人提供的舉報(bào)內(nèi)容對舉報(bào)事項(xiàng)查處有幫助的，可以酌情給予獎(jiǎng)勵(lì)。

兩人以上聯(lián)名舉報(bào)同一事項(xiàng)的，按同一舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)金由舉報(bào)人協(xié)商分配，由實(shí)名舉報(bào)的第一署名人領(lǐng)取獎(jiǎng)金。

第十條 舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)舉報(bào)事項(xiàng)的違法違規(guī)性質(zhì)及程度、舉報(bào)人所提供線索和證據(jù)對舉報(bào)事項(xiàng)查處所起的作用等因素綜合評定，具體舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)由協(xié)會制定并對外公布。

第三章 舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)程序

第十一條 舉報(bào)人可以通過書面、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)平臺等方式進(jìn)行舉報(bào)。具體舉報(bào)方式由協(xié)會制定并對外公布。

第十二條 舉報(bào)人應(yīng)當(dāng)提交舉報(bào)材料，至少包括以下內(nèi)容：

（一）能夠證明被舉報(bào)人違法違規(guī)行為的相關(guān)證據(jù)，包括書面證據(jù)、電子證據(jù)及其他形式證據(jù)等；

（二）舉報(bào)情況說明，包括支付結(jié)算違法違規(guī)行為發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、主要事實(shí)等；

（三）舉報(bào)人對舉報(bào)事項(xiàng)、內(nèi)容和證據(jù)的真實(shí)性承諾；

（四）舉報(bào)人的姓名、有效身份證明與聯(lián)系方式等。

第十三條 協(xié)會收到舉報(bào)材料后，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)決定是否受理并告知舉報(bào)人。不予受理的，應(yīng)當(dāng)向舉報(bào)人說明理由。

第十四條 協(xié)會受理舉報(bào)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織對舉報(bào)事項(xiàng)調(diào)查核實(shí)，被調(diào)查單位應(yīng)當(dāng)予以配合。

舉報(bào)事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)自受理之日起30個(gè)工作日內(nèi)完成調(diào)查。案情復(fù)雜的，經(jīng)協(xié)會負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長，但最長不得超過60個(gè)工作日。

第十五條 協(xié)會根據(jù)調(diào)查情況，依據(jù)本辦法和行業(yè)自律管理規(guī)范對被舉報(bào)事項(xiàng)作出處理，對違規(guī)主體采取自律懲戒措施。

對于可能涉及行政處罰或刑事犯罪的，分別移交人民銀行或公安機(jī)關(guān)。

第十六條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)在作出處理結(jié)果之日起10個(gè)工作日內(nèi)告知舉報(bào)人。符合本辦法獎(jiǎng)勵(lì)條件的，還應(yīng)當(dāng)通知舉報(bào)人領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)。

無正當(dāng)理由逾期未領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)的，視為放棄獎(jiǎng)勵(lì)權(quán)利。

第十七條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立公開、透明、高效的舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)施機(jī)制，公布舉報(bào)受理、調(diào)查處理結(jié)果等舉報(bào)事項(xiàng)。

第四章 紀(jì)律監(jiān)督

第十八條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)檔案，存儲舉報(bào)材料、舉報(bào)受理、舉報(bào)核實(shí)、舉報(bào)處理、獎(jiǎng)勵(lì)領(lǐng)取等記錄。

第十九條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，加強(qiáng)資金管理。因玩忽職守、徇私舞弊致使獎(jiǎng)金被騙取的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的法律責(zé)任。

第二十條 協(xié)會工作人員有下列情況的，視情節(jié)輕重給予紀(jì)律處分；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任：

（一）未經(jīng)舉報(bào)人同意，擅自對外透露舉報(bào)人身份、舉報(bào)內(nèi)容和獎(jiǎng)勵(lì)等情況；

（二）對舉報(bào)人或舉報(bào)情況敷衍了事，未認(rèn)真核實(shí)查處；

（三）向被舉報(bào)人通風(fēng)報(bào)信，幫助其逃避查處。

第二十一條 舉報(bào)人不得捏造、歪曲事實(shí)，不得誣告、陷害他人，或者弄虛作假騙取獎(jiǎng)勵(lì)資金。涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰。

第五章 附則

第二十二條 協(xié)會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法，制定支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)施細(xì)則和舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)基金管理辦法。

第二十三條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二十四條 本辦法自2016年7月1日起施行。