貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售要求

來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/12/29 17:11:55　　字體：大小

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金融危機(jī)之后，主要成熟市場(chǎng)國(guó)家都加強(qiáng)了對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的監(jiān)管，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。而我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金歷史上也曾經(jīng)發(fā)生過(guò)幾次行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管部門(mén)也一直在不遺余力的對(duì)貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)管規(guī)則進(jìn)行修訂完善。

目前針對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的銷(xiāo)售，要求基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)在從事或者參與貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售過(guò)程中，向投資人提供快速贖回等增值服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)充分揭示增值服務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并采取有效方式披露增值服務(wù)的內(nèi)容、范圍、權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及限制條件等信息，不得片面強(qiáng)調(diào)增值服務(wù)便利性，不得使用夸大或者虛假用語(yǔ)宣傳增值服務(wù)。

從事基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān)要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。

基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得有以下情形：

1、未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，擅自從事基金宣傳推介、份額發(fā)售與申購(gòu)贖回等相關(guān)業(yè)務(wù)；

2、侵占或者挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金；

3、欺詐誤導(dǎo)投資人；

4、未向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；

5、泄露投資人客戶資料、交易信息等非公開(kāi)信息；

6、從事違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

7、法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

除了以上要求外，基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)基金信息披露法律法規(guī)要求履行貨幣市場(chǎng)基金的信息披露義務(wù)，鼓勵(lì)基金管理人結(jié)合自身?xiàng)l件，自愿增加貨幣市場(chǎng)基金信息披露的頻率和內(nèi)容，提高貨幣市場(chǎng)基金的透明度。

【我要糾錯(cuò)】責(zé)任編輯：跳跳虎

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