對于絕大多數的會計從業人員而言，職業生涯追求的最終目標大多是財務總監或首席財務官(CFO)，當然，這是不偏離既定軌跡基礎上的職業路徑。當公司發展到一定規模，在財務這個領域向上攀爬的階梯上，財務經理往往會出現發展遇到瓶頸的無力感，這種無力感一方面來自于政策層面對財務人員要求愈發嚴苛，財務負責人承擔的法律風險越來越大。另一方面，隨著公司規模的進一步增大，中層財務人員從眾多競爭者里脫穎而出的難度也在增加，在成熟企業里能夠接觸的業務層面也限制了自身的進一步發展。

在職業發展阻力面前，有人劍走偏鋒選擇轉行做人力行政甚至銷售，有人另辟蹊徑選擇去創業型公司擔任財務負責人，也有人立根堅定不動搖，在沉淀中汲取經驗，學習新的知識技能，期望伴隨著企業的發展能夠獲得更好的職業機會。筆者看來，公司財務中層人員其實能有更合適的轉型發展路徑。那便就是在企業尚未上市之前，及早接觸或深根一級市場的投融資業務，通過以投融資經理崗位角色作為跳板進入公司董秘或者總助等高管崗位，也可以曲線救國，通過轉崗做專業化的投融資業務，為企業創造直觀經濟效益，早日坐上首席財務官崗位。

筆者在國內金融圈闖蕩多年，發現一個挺有意思的現象。財務圈子與金融圈子是兩個相對而言孤立的存在。很多中基層財務人員甚至財務高管并不太懂金融，而很多做VCPE的投資人甚至債權資金方對于公司財務體系也并不精通。在資金的進出端口碰撞之處便往往蘊含著很多知識與信息不對等的發展機會。在中國的金融圈里，其實存在各種不同種類的小圈體系，除了銀行、保險、證券外，互聯網金融、理財產品、信托基金、私募、租賃、保理等不同載體的金融形式構建了國內金融圈龐大且復雜的行業體系。而化繁歸簡，金融對于企業的核心價值在于投融資。在中國沒有上市的民營企業畢竟占大多數，金融杠桿的利用更多的只能依賴于一級市場上的債權與股權的融資。而這恰恰給我們財務人員的進階提供了更多成長的機會。

債權與股權兩種融資手法區別無外乎是借貸關系和資本關系，而另一件有意思的事情則是，這似乎又切割成了兩個小圈子，同時懂風險投資又深諳債權融資之道的資金方似乎也并不多見。而根源在于，一者看的是企業的未來，一者則立足于企業的過去。預判性與風險性的差異決定了債權融資與股權融資很難在一家資金方公司同時開展業務。思維邏輯的出發點不同，也讓兩個小圈子的資金方少有交集。但是對于融資方卻需要同時與這兩個圈子打交道，從某種角度而言，也給了我們財務人員發展轉型的更多機會。

筆者有幸在債權融資的資金方與融資方都呆過數年，既以債權融資工具為企業籌集到資金，也通過股權方式為企業融到過錢。對于大多數公司財務人員現狀以及發展轉型路徑比較了解。寫此篇文章的初衷本來是想寫投融資領域是否有初級職位適合新人來做，后來結合這些年的職業發展之路覺得甚是有必要對現今國內財務與金融兩個體系融合下的新機會進行探討，為初中級財務人員提供一些職業轉型發展的思路。

不得不承認，對于絕大多數的企業財務人員而言，投融資業務是公司財務高層所能接觸的范圍，也是企業發展到一定階段才會遇到的業務類型。而這直接導致很多財務人員對于投融資業務不甚了解，甚至完全沒有接觸，哪怕是拿著CPA證書依然對于投融資業務也是一頭霧水。甚至很多中小企業財務負責人只懂財務體系內控管理，涉及到融資的第一反應便是找銀行貸款，找風險投資人也是完全沒有方向。這種情況在國內其實比較普遍，業務層面的狹窄會導致企業容易花更多的融資成本，囿于金融知識以及融資經驗的匱乏，很多企業的融資額度也很難達到預期，甚至會走更多彎路。

也正是基根于此，企業發展到一定階段，企業往往會設立融資經理和融資總監崗位來操盤企業的融資業務。而不愿意由公司財務人員兼著做投融資業務。這種現象在資金需求量比較大的行業比如地產、互聯網等尤其明顯。以筆者此前所在的兩家上市公司為例，一家公司將投融資崗位放在企業的金融部，金融部設總經理，與財務總監平級，另一家公司則設立專門的投資部與資金中心兩個部門，投資部歸口于公司常務副總裁管理，資金中心負責融資業務，與企業財務核算部門并列，共同隸屬于財務總監管轄。而大多獨立負責融資業務的人員背景往往是兩類人，其一是銀行，國內知名VC等大型金融機構的從業人員，這類人往往金融專業深厚，但是一般沒有做過基礎會計工作，懂財務分析、報表優化方法和融資工具，同時缺乏財務管理體系構建能力和基礎做賬以及稅務審計等相關知識，另一類則是從企業內部財務會計人員提拔，轉型做企業債權股權融資，這類人群往往財會基礎扎實，但是融資工具與資金對接經驗匱乏。

對于大多數的企業而言，投融資業務部門是企業絕對的核心部門，企業的投資部同時是被投資企業的資金方，需要有敏銳的市場洞察力與趨勢預判能力，對行業發展、企業估值、投資回報、股權比例、商業模式、痛點分析需有一整套完整的流程。也就是說作為投資部門，需要具備較強的財務基礎和企業構架與預判分析能力。而作為融資部門，優秀的融資經理不僅要了解股權債權融資的框架邏輯，更要具備比資金方更專業的財務基礎知識，具備報表優化與財務分析的技能，掌握選擇融資金融工具與談價的方法。

對于企業的財務會計而言，如果能提前未雨綢繆了解并掌握融資技能，在企業遇到融資難題時迎刃而上，便不會在真正等到融資項目出現時一籌莫展，還能夠幫助自己獲得更多的職業轉型的空間。曾有個朋友會計從業多年，后來轉崗去了公司投資部門，幾年后去了下屬子公司負責融資，再后來便成為了下屬子公司的常務副總。還有個朋友畢業便在某公司做會計，后來轉崗去了資金中心負責與銀行等資方打交道，工作了數年便調到下屬子公司做財務總監。這些都是公司財務人員轉型與金融接軌的職業發展路徑。從某種程度而言，投融資業務直接關系企業最核心的財務數據與業務模式，擅長做投融資業務的人往往具備較強的財務基礎能力和企業統籌運營的能力，能夠了解企業發展的真實情況并能夠預判企業的發展趨勢。也正是因此，更容易得到企業高管的賞識與親睞。從財務體系轉型專注于做投融資業務或是兼帶操盤融資業務，必然是財務會計成長成為首席財務官的必經之路，而且也比其他崗位多了更多成為企業職業經理人的可能。

曾有做會計的朋友問我，哪些人是中國金融圈金字塔最頂上的人，怎么樣才能轉行去做一名VC？其實，金融圈最頂上的人在我眼里依然還是VCPE，尤其是在當下。在現在飛速發展時期，的VCPE準入標準第一條就是，北清復交或者藤校畢業。如果你不是，不好意思，我連和你說話的功夫都沒有。當一些偽優質資產出現時，讓人人都在做投資的景象開始盛行，小的基金人數就是一個剪刀手，一年也要投出十幾個項目，然而劣幣驅逐良幣，無論盤子大小，VCPE招人的標準卻依然沒有變化。一般公司會計轉行做VCPE的概率太小，但是卻可以成為一名融資經理與的資金方對接。

我一直相信，一個善于分析企業發展趨勢的人必然有敏銳市場嗅覺和縝密的邏輯性思維，這樣的人在職場可能會有更有想象空間的未來。投融資業務能幫財務經理彌補更多的專業缺陷，了解財務體系意外的業務模式，提升經營管理的能力。無論未來是否轉行做投融資，財務加金融的雙利器能幫助財務人員獲取更大的職場空間。近些年，越來越多公司年薪百萬以上的財務總監崗位對外招聘時，任職要求的硬性要求便是具備極強投融資工作經驗或是熟悉創投圈。想來這種要求將來必成為常態。

對于每一個會計而言，融資經理的成長史其實也是一部血淚史，財務背景的融資經理有著專業的財務基礎，卻需要學習掌握在銀行貸款技能、學習與非銀行金融機構打交道的方法、了解中票、短融、企業債、公司債、永續債的發行條件、從融資邏輯上優化財務數據、精準尋找風險投資人、撰寫完整的商業計劃書等。當發債、資產證券化等工具能夠熟練運用，當保理、融資租賃模式爛熟于胸，也意味著你已經跳出財務狹窄領域，獲得了更大的職場空間。作為過來人，我深知其中滋味，也了解對于很多企業而言，融資是一個很敏感的業務領域，時刻挑戰著從業者的風險意識和法律意識。但是對于財務人員而言，掌握更多金融工具必然會為你的職場提升提供一個更好的跳板。對于不想一輩子做財務的會計人員而言，選擇轉型投融資，從未來而言也許新增了成為企業總助、董秘的可能性。

馬云說，任何一次機會的來臨，都必將經歷四個階段：看不見、看不起、看不懂、來不及。也是同樣的邏輯送給每一個在財務圈拼搏的人。

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