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什么樣的交易行為，會被銀行界定為可疑交易？
什么樣的交易行為，會被銀行界定為可疑交易？企業在進行交易時要注意以下問題，只有通過學習，了解相關規定，才能及時合理地規避風險。
首先，我們要知道我國實施大額可疑交易報告目的是為了確保金融系統的安全，同時打擊各種違法犯罪行為，平時大家在轉賬過程當中大額交易會被銀行列為大額可疑交易報告，但銀行報告了并不意味著大家這筆錢就會被凍結或者出現其他情況。下面我們來看看什么樣的交易行為，會被銀行界定為可疑交易？
什么樣的交易行為
會被銀行界定為可疑交易？
★（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
★（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
★（3）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；
★（4）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
★（5）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
★（6）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
★（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
★（8）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
★（9）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
★（10）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
★（11）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
★（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
★（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
★（14）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
★（15）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
本文由正保會計網校老師整理，轉載必須注明。
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