2007年《個人理財科目考試大綱》

　　第1篇 個人理財業務專業知識

　　1 個人理財概述

　　1.1 個人理財業務概念和分類

　　1.1.1個人理財業務的概念

　　1.1.2個人理財業務的分類

　　1.2個人理財的發展

　　1.2.1個人理財在國內的發展

　　1.2.2個人理財在國外的發展

　　1.3 個人理財業務的影響因素

　　1.3.1個人理財業務的宏觀影響因素

　　1.3.2個人理財業務的微觀影響因素

　　2 金融市場

　　2.1 金融市場的功能與結構

　　2.1.1金融市場功能

　　2.1.2金融市場結構

　　2.2 貨幣市場

　　2.2.1貨幣市場的簡介

　　2.2.2貨幣市場交易機制

　　2.3 資本市場

　　2.3.1資本市場簡介

　　2.3.2資本市場交易機制

　　2.4 金融衍生品市場

　　2.4.1金融衍生品市場簡介

　　2.4.2金融衍生品市場交易機制

　　2.5 外匯市場

　　2.5.1外匯市場簡介

　　2.5.2外匯市場交易機制

　　3 理財產品

　　3.1 理財產品介紹

　　3.1.1結構性理財計劃

　　3.1.2證券類產品

　　3.1.3外匯產品

　　3.1.4金融衍生產品

　　3.1.5保險產品

　　3.1.6信托產品

　　3.1.7其他產品

　　3.2 理財產品風險性比較分析

　　3.2.1影響金融產品風險性的因素

　　3.2.2不同金融產品風險性比較

　　3.3 理財產品收益性比較分析

　　3.3.1影響理財產品收益性的因素

　　3.3.2不同理財產品收益性比較

　　3.4 流動性比較分析

　　3.4.1影響理財產品流動性的因素

　　3.4.2不同理財產品流動性比較

　　3.5 其他特性比較分析

　　3.5.1理財產品其他特性

　　3.5.2影響理財產品其他特性的因素

　　4 個人理財理論基礎

　　4.1生命周期理論

　　4.1.1生命周期理論概述

　　4.1.2生命周期理論與個人理財

　　4.1.3生命周期理論的應用

　　4.2 投資組合理論

　　4.2.1投資的收益與風險分析

　　4.2.2最優資產組合模型

　　4.2.3資本資產定價模型

　　4.3財務管理理論

　　4.3.1貨幣時間價值

　　4.3.2財務比率分析

　　4.3.3財務報表分析

　　4.3.4財務業績評估

　　4.4 市場營銷理論概述

　　第2篇 個人理財業務專業技能

　　5 理財顧問服務

　　5.1理財顧問服務概述

　　5.1.1理財顧問服務內容

　　5.1.2理財顧問服務特點

　　5.1.3理財顧問服務要素

　　5.2客戶分析

　　5.2.1收集客戶信息

　　5.2.2客戶財務狀況分析

　　5.2.3客戶風險和其它理財特性分析

　　5.2.4客戶理財需求和目標分析

　　5.3客戶理財規劃

　　5.3.1現金流、消費和債務管理

　　5.3.2保障管理

　　5.3.3稅務管理

　　5.3.4人生事件管理

　　5.3.5投資管理

　　6 個人理財業務銷售

　　6.1客戶關系

　　6.2理財產品銷售

　　第3篇 職業道德操守和相關法律法規

　　7 職業道德與從業操守

　　7.1銀行從業人員的職業道德

　　7.1.1銀行職業道德的概念

　　7.1.2銀行職業道德的基本原則

　　7.1.3銀行職業道德的基本規范

　　7.2銀行從業人員的從業操守

　　7.2.1銀行從業人員從業操守概述

　　7.2.2銀行從業人員從業操守的基本內容

　　7.2.3樹立銀行從業人員從業操守的途徑

　　7.3銀行從業操守與法律、法規的關系

　　7.3.1銀行從業操守與法律、法規的聯系

　　7.3.2銀行從業操守與法律、法規的區別

　　7.4《中國銀行業從業人員職業操守》

　　8 個人理財業務相關法律法規

　　8.1個人理財業務相關法律法規概述

　　8.2個人理財業務活動涉及的相關國家法律及司法解釋

　　8.3個人理財業務活動涉及的相關行政法規及解釋

　　8.4個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋

　　8.5個人理財業務活動涉及的相關其他法規及解釋

　　8.6個人理財業務活動相關法律法規細則

　　9 個人理財業務監管要求

　　9.1個人理財業務管理概述

　　9.2個人理財業務監管內容

　　9.3個人理財業務監管細則