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證券從業資格考試2010復習指導：《投資基金》六（2）
第二節 基金產品設計與定價（新增）
一、基金產品的設計思路與流程
1.要明確目標客戶，了解投資者的風險收益偏好。
2.要選擇與目標客戶風險收益偏好相適應的金融工具及其組合。
3.要考慮相關法律法規的約束。
4.要考慮基金管理人自身的管理水平。
二、基金產品設計的法律要求
1.有明確、合法的投資方向；
2.有明確的基金運作方式；
3.符合中國證監會關于基金品種的規定；
4.不與擬任基金管理人已管理的基金雷同；
5.基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定；
6.基金名稱表明基金的類別和投資特征；
7.中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。
三、基金產品線的布置
長度：一家基金管理公司所擁有的基金產品的總和。
寬度：一家基金管理公司所擁有的基金產品的大類有多少。
深度：一家基金管理公司所擁有的基金產品的大類中有多少更細化的子類基金。
常見的基金產品類型：水平式、垂直式、綜合式。
四、定價管理
基金產品定價就是與基金產品本身相關的各項費率的確定，包括認購費率、申購費率、贖回費率、管理費率和托管費率。
市場競爭越激烈，基金費率通常會越低。
客戶規模越大，談判能力就越強，得到的費率待遇越優惠。
直銷渠道的產品費率比代銷低。
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