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證券從業資格考試2010復習指導：《投資基金》十（6）
第四節 基金運作監管
一、對基金募集申請的核準
基金募集申請核準是基金運作的首要業務環節。各國的方式不同，主要分為核準制與注冊制。
在資本市場發達的國家和地區，一般實行的是注冊制。
我國采取核準制。
基金募集申請核準的主要程序和內容包括：
（一）對基金募集申請材料進行齊備性審查
（二）對基金募集申請材料進行合規性審查
1.擬任基金管理人、基金托管人是否具備法規規定的條件。
2.擬募集的基金具備法規規定的條件至少包括（主要掌握四條）：
（1）有明確、合法的投資方向。
（2）有明確的基金運作方式。
（3）符合法律法規關于基金品種的規定。
（4）不與擬任基金管理人已管理的基金雷同。
（三）組織專家評審會對基金募集申請進行評審
有一些情形除外，例如，基金管理公司設立、運作未滿1年；基金產品設計有較大創新；基金產品設計有待進一步完善，需要參考基金專家評審會評審意見等。
（四）作出核準或者不予核準的決定
中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定。
（五）辦理基金備案
基金管理公司還需要根據市場情況、產品特性等在QDII基金的募集方案中設定合理的額度規模上限。
二、基金銷售活動的監管（重點）
（一）基金銷售活動的監管的主要內容
三點內容
1.基金產品是否經核準、銷售主體是否具備資格
未經基金管理人或者代銷機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
從事宣傳推介基金活動，必須取得基金從業資格。
如果想進行代銷，必須簽訂書面代銷協議。
未經簽訂書面代銷協議，代銷機構不得辦理基金的銷售。
代銷機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售。
2.適用性原則
現行法規規定，基金銷售過程中，基金銷售機構應遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。
3.宣傳資料是否合規
是否充分揭示相關投資風險。對于宣傳推介材料的監管，法規規定，銷售機構應在分發或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內向其主要辦公場所所在地證監局報送以下材料：宣傳推介材料的形式和用途說明、宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、托管銀行出具的基金業績復核函等。基金銷售機構負責基金營銷業務的高級管理人員還應對宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見。
（二）基金銷售監管的主要方式
自基金募集行為結束之日起10日內編制專項報告，予以存檔備查。在基金持續銷售期間，基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規情況，在監察稽核季度報告中做專項說明，并報送中國證監會。
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