知識(shí)點(diǎn)

　　證券投資基金當(dāng)事人之證券投資基金管理人

　　（一）基金管理人的概念

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。基金管理人作為受托人，必須履行"誠(chéng)信義務(wù)".基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。

　　（二）基金管理人的資格

　　設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣；取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。"

　　（三）基金管理人的職責(zé)

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定："基金管理人不得有下列行為：將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。"

　　（四）基金管理人的更換條件

　　我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定："有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。"

　　（五）我國(guó)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍

　　目前我國(guó)基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢(xún)服務(wù)；此外，基金管理公司還可以從事社保基金管理和企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)、QDII業(yè)務(wù)等。

　　1.證券投資基金業(yè)務(wù)。

　　2.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　3.投資咨詢(xún)服務(wù)。

　　練習(xí)題

　　【例題.單選題】對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是（　）。

　　A.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

　　B.基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立

　　C.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益

　　D.不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷(xiāo)、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶(hù)服務(wù)等多方面的職責(zé)

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