8月初，來自美國的金融職業資格證書———特許財富管理師（CWM）首批學員畢業。作為該證書的持有機構，美國金融管理學會（AAFM）中國代表處首席代表孫英告訴記者：“這批會員也是首批在國內獲得國際理財師資格認證的學員。他們將有資格以獨立理財顧問的身份，為客戶的財務問題出謀劃策�！睋�了解，首批特許財富管理師證書獲得者的行業背景主要來自銀行、投資顧問公司和保險公司三大行業。其中，本科學歷的占57%，研究生學歷的占38%.

　　據悉，在國際金融市場，財富管理師已經屢見不鮮。在英國，財富管理師主要是服務于私人銀行的高級顧問、在混業經營金融機構中供職的雇員、獨立理財顧問（IFA）等。這些財富管理師為客戶提供從存款到保險、從節稅到投資等各種財富管理方案。在美國，財富管理師通常包括注冊會計師（CPA）、獨立理財顧問、代理人、私人銀行高級顧問等，其中以獨立理財顧問居多。因為在美國，聘請理財顧問是身份的象征�？蛻羟樵赋鲥X雇一位顧問，也不愿去銀行接受免費咨詢服務。但是，理財顧問必須經過各種專業培訓，取得CFA、Series7、ChFC、PFS、CWM、CFP等各種不同等級或領域的證書，以獲取在相關金融領域工作的許可，或證明自己的專業實力，從而達到吸引客戶或取得升遷的目的。

　　孫英告訴記者，在目前中國的收入水平下，追求富余資金的保值、升值的人群是最需要財富管理師的群體。一方面，因為這些消費者缺乏財富規劃的經驗，不了解各種產品的特點；另一方面，也因為沒有專門的時間用于投資信息的整理、分析，因此需要專業的人士幫助打理有關財務事項。目前這類人群主要存在于大、中城市的中產階層，年收入在50萬元以上。實際上，隨著人們對理財概念的認同和金融服務的不斷推陳出新，需要財富管理師的人群會逐漸擴大到有穩定收入，需要規劃子女教育、退休保障、希望抵御通貨膨脹的普通消費者。

　　正是因為看好中國金融市場發展的前景，從今年年初開始，特許財富管理師（CWM）、注冊財務規劃師（RFP）、注冊金融策劃師（CFP）國外理財師資格認證培訓項目紛紛進入中國。孫英表示，美國金融管理學會CWM證書進入中國正是看好中國未來3至5年內金融改革開放的大趨勢，隨著混業經營的放開，越來越多的金融產品創新將拉近國內金融市場與國外金融市場的差距，中國的消費者面對眾多金融產品的選擇，需要專業的金融顧問服務。

　　不過，在洋證書進入中國的過程中存在水土不服問題，這也是每一個證書都面臨的問題。是不是要采用純英文教材？是不是照搬所有的知識點？實踐證明，在理念上與國際同步，在知識層面施行本地化是行之有效的方法。因為美國金融的法律和監管環境與中國有很大的差異，學員花了很長的時間，學習實際工作中用不到的知識無形中是一種浪費。因此，一位業內資深人士說，隨著中國經濟的不斷持續發展，富裕人群的逐漸增多，必將催生獨立理財顧問職業群體的出現。但是，在理財師的培訓上，誰在知識的本土化方面最先調整到位，誰將占有市場。