往來包含了借款的，

如附件，集團(tuán)出了本金讓我們借款給B公司，但是我們現(xiàn)在不想掛到貸款科目下去，想做成其他應(yīng)收款-B公司，因為如果做了貸款科目，就要計提減值準(zhǔn)備影響利潤了，做進(jìn)其他應(yīng)收款這樣可以嗎

你好，可以的，

但是我們簽的是借款合同，做進(jìn)往來款用借款合同做附件嗎？

企業(yè)和企業(yè)之前的借款就是其他應(yīng)付款或者其他應(yīng)收款

我們是小貸公司，不做貸款，做其他應(yīng)收款這樣是不是有問題？另外這筆帳其實三年前就要做了，就算我們現(xiàn)在做進(jìn)其他應(yīng)收款，是不是也應(yīng)該計提減值？按什么比例

那就不行 這個是你們的主營了

確定收不回來了可以全額計提

現(xiàn)在的問題是集團(tuán)掛了往來，而我們一直沒有掛往來，所以我需要補做借：貸款—B 貸：其他應(yīng)付款-集團(tuán) 這筆分錄，但是現(xiàn)在補做到19年我們就要計提減值準(zhǔn)備影響利潤，這筆貸款其實有問題三 年了都收不回來，我們一直沒做賬，但是預(yù)計在20年通過拍賣可以本息收回，我現(xiàn)在可以怎么做盡量不影響19年利潤嗎

那你正常掛帳 先別做減值

不提減值可以有依據(jù)嗎？一個是我們?nèi)甓紱]有收回，另外，我們有要求是特殊的提專項減值準(zhǔn)備，比例比較大，一般的正常貸款，期末都要按貸款余額的1.5%計提減值，是不是我最好的做法就是不提專項減值，提一般減值1.5%，但是這個1.5%是省不了，即便20年能全額收回？

但是預(yù)計在20年通過拍賣可以本息收回， 這個不是嗎

但是我們所有的正常貸款都要求按貸款余額的1.5%計提減值，即便以后全額收回，就是有風(fēng)險要保證一直有個計提數(shù)在那

那你今年計提 明年沖 你都三年沒有做不也沒事

計提了沒有沖，就是集團(tuán)要求我們每年底按貸款總余額的1.5%計提減值，之前不是全資子公司，所以不要求對賬，19年變成全資子公司了，審計發(fā)現(xiàn)我們沒掛集團(tuán)1300萬的往來，這筆貸款又有問題，所以就影響19年很多數(shù)據(jù)

走審計的話需要按正規(guī)的來 補做的

B公司三年前付了幾個月的利息后就再沒有付了，我們確認(rèn)收入要確認(rèn)到什么時候，什么時候開始可以不確認(rèn)？

合同怎么定的 幾年

一年

做一年的收入 然后問對方要錢 要不回來的做壞賬