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問題已解決
老師，給看一下這道題吧講一下
溫馨提示：如果以上題目與您遇到的情況不符，可直接提問，隨時(shí)問隨時(shí)答
同學(xué)您好，根據(jù)定義，普通年金的終值為一定時(shí)期內(nèi)各期期末收付款項(xiàng)的復(fù)利終值之和，根據(jù)下圖的線段可知，第n期的終值等于第0期開始，一直加至（n-1）期結(jié)束，因此第5期的年金終值系數(shù)=（1+9%）^0+（1+9%）^1+（1+9%）^2+（1+9%）^3+（1+9%）^4，
而（1+9%）^0+（1+9%）^1+（1+9%）^2+（1+9%）^3為第4期的年金終值系數(shù)，
因此第5期的終值系數(shù)=第4期的年金終值系數(shù)+（1+9%）^4=（F/A，9%，4）+（F/P，9%，4）=4.5731+1.4116=5.9847，相關(guān)解釋的圖片我下條信息給您發(fā)，請稍等
2021 05/26 17:16
小奇老師 
2021 05/26 17:18
同學(xué)，請根據(jù)下圖和上條信息的解釋一起理解即可
84785005 
2021 05/26 17:25
老師，（F/p.9%.4）為什么等于(1+9%)^4!
84785005
2021 05/26 17:27
老師，怎么還有第0期呢
小奇老師
2021 05/26 17:30
第一條的追問如下圖所示
84785005
2021 05/26 17:32
老師，還是沒看懂
84785005
2021 05/26 17:32
為什么要加上(F/p.9%.4)
小奇老師
2021 05/26 17:32
至于第二條追問為什么還有第0期，您看第一張圖2-1那個(gè)線段的最右邊，第n期的A到第n期的終值，就是A本身，而A本身，就是A*（1+利率）^0，因?yàn)槿魏螖?shù)的0次方等于1
84785005
2021 05/26 17:33
老師，還是沒懂
84785005
2021 05/26 17:35
為什么加上(F/p,9%,4)
小奇老師
2021 05/26 17:35
第5期的年金終值系數(shù)（F/A，9%，5）=（1+9%）^0+（1+9%）^1+（1+9%）^2+（1+9%）^3+（1+9%）^4，
第4期的年金終值系數(shù)（F/A，9%，4）=（1+9%）^0+（1+9%）^1+（1+9%）^2+（1+9%）^3
所以（F/A，9%，5）=（F/A，9%，4）+（1+9%）^4=（F/A，9%，4）+（F/P，9%，4）
84785005
2021 05/26 17:37
懂了，謝謝老師
小奇老師
2021 05/26 17:38
恩，不客氣的，同學(xué)，祝您生活愉快
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