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問題已解決
老師，為什么第二小問用利率3%、而不是（1+i）的2次方－1等于3來求i,這里有點學糊涂了，望老師指點，謝謝
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你好，他相當于把利率減少一半，然后時間增加了，是這個意思，用你的那種辦法也可以，但是有小數不好算。
2021 11/25 10:55
84785042 
2021 11/25 10:57
老師，用我這種方法解出來也不等于3%啊，我還是不太明白，
小鎖老師 
2021 11/25 11:00
就是這樣的，半年利率3%，是2期，和一年利率6%，一期，結果是一樣的，就是尾數差異。
84785042
2021 11/25 11:04
折現率不是應該用有效年利率嗎，6%是名義利率啊。老師，對不，我徹底懵了
小鎖老師
2021 11/25 11:06
折現率用的不是票面利率，用報價利率（名義利率）都是可以的同學。
84785042
2021 11/25 11:07
那什么時候用有效年利率來算
小鎖老師
2021 11/25 11:09
題目讓計算有效年利率的時候采用你說的公式。（1+i）的2次方－1
84785042
2021 11/25 11:16
投資人要求的必要報酬率10%、每半年付息一次，算債券價值時，這個折現率不是5%吧
小鎖老師
2021 11/25 11:20
如果一年是10%的話，半年不是5%，是用剛才那個公式倒退的，4.多%
84785042
2021 11/25 11:21
對，我就這里搞混了老師，所以我不知道什么時候該用公式倒推，什么時候不需要。
小鎖老師
2021 11/25 11:22
就是一年一次的話，正常用10%，考試時候一般都是一年一次，很少有半年一次的。
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