證券期貨投資者適當性管理辦法，是指金融機構為保護投資者，增強投資者風險意識，確立客戶風險承受能力的基礎，采取的投資者適當性管理的措施和辦法。證券期貨投資者適當性管理辦法包括兩個方面：一是金融機構需要根據客戶的需求和情況完善客戶的投資者適當性管理檔案，確定其能夠承受的投資風險；二是金融機構需要采取有效措施，防止客戶進行高風險投資，或者投資者進行超出其風險承受能力的投資行為。 為了落實投資者適當性管理辦法，金融機構還需要建立相應的客戶管理制度，根據市場的不同變動，定期審查客戶的投資情況，研究客戶的投資場景，積極考慮客戶的投資風險，把控客戶投資風險。此外，還要根據客戶需求定期提供咨詢服務，幫助客戶合理配置資產，在投資中實現收益最大化，降低投資風險。 拓展知識：為了便于公平、準確、及時地評估客戶的風險，國家已經制定了《證券投資者適當性管理指引》，把“四步法”作為管理的理論基礎，即投資者認定、風險承受能力評估、產品選擇和風險揭示四個步驟。