企業資金管理主要包括籌集、運用和運用工作三個方面。1、籌集：招收外部資金，包括社會融資，如股票、債券等，和內部資金，如收支平衡、經營資金調撥等。2、運用：將資金用于投資建設和生產業務等活動，以及進行經營活動的重要財務依據。3、運用工作：根據企業的財務需求，運用資金，并對資金運用的完整性、及時性、有效性進行監督和控制，確保資金安全。此外，企業還要對支付結算工作進行監督管理，以確保資金準確無誤地運用到位。 拓展知識：企業資金管理還應包括金融風險管理，即識別金融風險，控制和避免金融風險，減少因資金運用不當而產生的不利影響，以確保資金安全并發揮最大經濟效益的方法。