財務往來賬對賬流程主要包括下列幾個步驟： 1.準備往來賬收付款單據：首先需要準備往來賬的收付款單據，將客戶的收款賬號和收款金額、付款賬號和付款金額一一核對完整。 2.銀行到賬：客戶付款后，銀行將收款明細通過銀行系統傳輸給企業，收款方能夠在系統中看到銀行付款到賬情況，從而進行下一步的對賬處理。 3.錄入憑證：核對完收款明細后，將數據錄入憑證，這是財務對賬的關鍵環節。 4.登記往來賬收付款單據：登記收付款單據之前，需要檢查銀行賬號是否一致，金額是否一致，完成登記后，將數據通過財務系統進行存儲。 5.財務往來賬對賬：收付款單據全部登記完成后，通過財務系統將應收應付款明細進行比對對賬，發現差異后，進行處理。 拓展知識：財務往來賬的對賬有兩種方式，一種是手工對賬，一種是財務軟件系統對賬，財務軟件系統可以自動完成財務往來賬的對賬，節省大量的時間成本。