問題已解決
老師問個事,我們是建筑單位,我們基本戶是農行,收到一筆錢他要求用上海銀行接收,然后我們開了個戶上海銀行的,我們怎么把這筆上海銀行的錢轉到我們的基本戶



你好,收到的錢嗎?你有網銀嗎?網銀直接轉就行。
2024 03/15 11:23

84784960 

2024 03/15 11:24
直接轉到我們基本戶?中間不用任何流程么

郭老師 

2024 03/15 11:25
對的,是的,不需要的。

84784960 

2024 03/15 11:26
我們會計說怎么還需要融資

郭老師 

2024 03/15 11:29
你好,他是不是給你的是票據,不是錢?

84784960 

2024 03/15 11:33
錢的話直接轉賬,會計做賬時是不是直接就寫借銀行存款-農行,貸應收賬款-某公司,上海銀行轉到弄行這一步就直接不用寫直接帶過就行了,是這樣么

郭老師 

2024 03/15 11:34
是的,對的,是這么做的。

84784960 

2024 03/15 11:39
然后融資是不是就是說是商業承兌匯票和銀行承兌匯票呀?如果他給我的是票據,我該怎么處理呢具體流程

郭老師 

2024 03/15 11:40
你背書不了,你得背書出去不能轉。

84784960 

2024 03/15 11:55
我背書給我的基本戶然后我的基本戶轉錢給上海銀行,然后上海銀行就可以轉賬給我基本戶了,這樣可以么,如果票據是5萬貼息是一萬的話。我做分錄,我承兌分錄,借應收票據-某公司5萬,貸銀行存款-農行4萬,財務費用-貼息1萬。上海銀行轉賬給我基本戶分錄,借銀行存款-農行4萬貸應收賬款-某公司4萬。匯票到期,借銀行存款-農行5萬貸應收票據5萬。是這樣么

郭老師 

2024 03/15 11:56
不可以的,不要轉給你自己
你是屬于回頭票據了,你就是用這個背書出去
不背書你就貼現

84784960 

2024 03/15 11:57
上海銀行轉給我基本戶那一不直接帶過不寫,直接用應收賬款-某公司

郭老師 

2024 03/15 11:57
轉給你自己,不需要做賬務處理。
