2017年銀行初級資格《風險管理》知識點：風險處置糾正

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來源: 正保會計網校編輯： 2017/10/26 15:53:11　字體：大小

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2017下半年銀行初級職業資格考試時間為10月28、29日，為了幫助參加考試的考生提高備考效果，正保會計網校精心整理了銀行初級職業資格《風險管理》第九章銀行監管與市場約束的相關知識點，希望各位考生能夠記牢每個易錯知識點，一舉拿下2017年銀行職業資格考試！

2017年銀行初級資格《風險管理》知識點

【知識點】風險處置糾正

風險處置糾正貫穿銀行監管始終，是指監管部門針對銀行機構存在的不同風險和風險的嚴重程度，及時采取相應措施加以處置，包括：

●風險糾正。風險糾正主要是針對正常或基本正常的銀行業機構，以及存在潛在風險隱患的關注類機構多采取的措施。根據銀行機構風險程度，糾正性措施可分為兩類：一類是建議性或參考性措施，另一類是帶有一定強制性或監控性的措施。

對正常或基本正常的銀行，應采取建議性或參考性措施，包括進一步加強和完善業務經營管理和風險控制，改善業務結構和資產負債結構，保持資本充足率和流動性比例，同時監管部門要持續加強對此類機構的風險預警和監控。對關注類機構，應針對存在的風險種類和性質，采取帶有一定強制性或監控性措施，要求其持續完善內部控制和管理，并加強持續監管，尤其是對出現風險的領域要重點檢查，督促其持續改進。

●風險救助。風險救助是針對有問題的銀行機構采取的救助性措施，主要包括：調整決策層和管理層、實施資產和債務重組、外部注資、變現資產、股東增資、凍結大額開支和股息紅利分配、停止部分業務，以及實施兼并重組等。風險救助措施可配合使用，其目的是通過風險救助，改善銀行機構經營狀況，有效處置化解風險，防止風險進一步擴大和惡化。

●市場退出。市場退出可分為法人機構整體退出和分支機構退出兩大類，退出方式可分為自愿退出和強制退出。自愿退出是銀行機構根據其章程或股東大會決議而主動實施的退出行為。由于銀行機構的特殊性，即使是自愿退出，也需依法經監管部門批準，并進行清算清償后，實施退出。強制性市場退出是對難以挽救的危機機構采取的處置措施，停止其辦理業務，吊銷營業許可證，取消其銀行資格。及時的強制性市場退出可防止將單一銀行風險傳導、演變為系統性風險或區域性風險。

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