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銀行中級《個人理財》每日一練：理財規劃書的實用性4.3
銀行業中級資格《個人理財》每日一練·單選題：理財規劃書的實用性
在以下（ ）的方式下，理財規劃服務才能體現其實用性和專業性。
A.按制作理財規劃書的標準程序，為客戶制定子女教育金規劃、退休規劃、換購房規劃等
B.分析和規劃客戶當前比較關心的家庭財務決定，并強調這些決定對家庭整體財務狀況、現在及未來其他理財目標的影響
C.理財規劃書由專業的理財人員根據客戶的實際情況來制定
D.理財規劃書的主要內容相互關聯，在具體內容上始終圍繞客戶所關心的家庭財務問題
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【答案】
B
【解析】
本題考查理財規劃書的實用性。理財規劃服務不只是按制作理財規劃書的標準程序，逐個地為客戶制定所謂的子女教育金規劃、退休規劃、換購房的規劃等，而是針對客戶比較明確的、客戶當前比較關心的家庭財務決定，進行分析和規劃，并且著重強調這些家庭財務決定對家庭整體財務狀況、現在以及未來的其他理財目標的影響。也只有在這樣的方式下，理財規劃服務才能體現其實用性和專業性。
銀行業中級職業資格考試每日一練包括網校精編題目和歷年試題，讓您的復習備考更科學有效。祝您學習進步，夢想成真！
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