銀行中級考試《風(fēng)險管理》每日一練：洗錢（08.20）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2022/08/20 10:26:57　字體：大小

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多選題

伴隨經(jīng)濟全球化的快速發(fā)展和高新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，利用金融產(chǎn)品和服務(wù)渠道洗錢的主要方式包括（　）。

A、隱瞞或掩飾客戶真實身份進行洗錢

B、通過開曼群島等離岸避稅天堂

C、購置藝術(shù)品的商品交易

D、利用復(fù)雜金融交易逃避銀行關(guān)注

E、頻繁進行資金轉(zhuǎn)移掩蓋非法來源

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查洗錢。伴隨經(jīng)濟全球化的快速發(fā)展和高新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，洗錢犯罪手法日趨多樣化、復(fù)雜化和隱蔽化，但無論洗錢手法多么先進，利用金融產(chǎn)品和服務(wù)渠道洗錢的主要方式包括：隱瞞或掩飾客戶真實身份進行洗錢；頻繁進行資金轉(zhuǎn)移掩蓋非法來源；利用復(fù)雜金融交易逃避銀行關(guān)注；通過開曼群島等離岸避稅天堂、投資辦產(chǎn)業(yè)、購置藝術(shù)品等商品交易、第三方支付平臺等也是目前較為常見的洗錢手段。參見教材P259—260。

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