銀行中級考試《個人理財》每日一練：理財規劃書內容的一致性（2022.10.28）

來源: 正保會計網校編輯： 2023/01/13 15:37:54　字體：大小

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多選題

一份專業的理財規劃方案應保持一致的事項有（　）。

A、規劃書的內容和客戶提供的相關信息保持一致

B、規劃書所提供的建議和對客戶財務狀況的分析、評估保持一致

C、理財師和客戶雙方就承擔的義務、責任、風險和費用分配保持一致

D、規劃書的內容和雙方在溝通過程中達成的共識保持一致

E、規劃書所提供的投資建議和客戶的風險屬性保持一致

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查理財規劃書內容的一致性。一份專業的理財規劃方案起碼在下列事項（不僅限于這幾方面）上保持一致：（1）規劃書的內容和客戶提供的相關信息保持一致；（2）規劃書所提供的建議和對客戶財務狀況的分析、評估保持一致；（3）規劃書的內容和雙方在溝通過程中達成的共識保持一致；（4）規劃書所提供的投資建議和客戶的風險屬性保持一致；（5）理財師和客戶雙方就承擔的義務、責任、風險和費用分配保持一致。參見教材P337。

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