銀行初級考試《個人理財》每日一練：確定理財目標的步驟（2022.10.29）

來源: 正保會計網校編輯： 2023/01/13 15:38:16　字體：大小

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單選題

理財師根據對客戶財務狀況及期望目標的了解，初步評估客戶的理財目標的可行性和合理性。這時候，可能會出現的情況不包括（?。?/p>

A、客戶的目標定得太低，導致生活品質沒有能體現出客戶的財富水平

B、客戶的目標定得太高，超過了客戶財務資源能夠支持的水平

C、可能還有一些理財目標客戶先前沒有意識到，理財師需要與客戶溝通、確認

D、所有的理財目標客戶先前都意識到了，但是理財師沒有意識到

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【答案】

【解析】

本題考查確定理財目標的步驟。理財師根據對客戶財務狀況及期望目標的了解，初步評估客戶的理財目標的可行性和合理性。這時候，可能會出現三種情況：一是客戶的目標定得太低，導致生活品質沒有能體現出客戶的財富水平；二是客戶的目標定得太高，超過了客戶財務資源能夠支持的水平；三是可能還有一些理財目標客戶先前沒有意識到，理財師需要與客戶溝通、確認，譬如遺囑遺產規劃。

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