16、金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規定的是（ ）。

　　A.擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施

　　B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私

　　C.其他不依法履行職責的行為

　　D.按照規定建立反洗錢內部控制制動

　　標準答案：d

　　17、下列屬于大額交易的是（ ）。

　　A.一筆25萬元人民幣的現金匯款

　　B.當日累計支取人民幣18萬元

　　C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

　　D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉帳

　　標準答案：a

　　18、（ ）具體列舉了商業銀行的可疑交易標準。

　　A.《反洗錢法》

　　B.《銀行業監督管理法》

　　C.《金融機構反洗錢規定》

　　D.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　標準答案：d

　　19、監管談話是指監管人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其（ ）進行的談話。

　　A.股東

　　B.董事、高級管理人員

　　C.普通工作人員

　　D.客戶

　　標準答案：b

　　20、商業銀行應當依法保護存款人合法權益。下列行為，沒有做到依法保護存款人合法權益的是（ ）。

　　A.商業銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況

　　B.商業銀行依法按照公安機關的合法要求凍結存款人的存款

　　C.商業銀行因資金周轉困難，延期支付存款人存款利息

　　D.商業銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息

　　標準答案：c

　　21、人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人不得（ ）。

　　A.借走資料原件

　　B.抄錄資料原件

　　C.復印資料原件

　　D.對資料原件照相

　　標準答案：a

　　22、公安機關因查處經濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，應當出具（ ）公安局簽發的“協助查詢存款通知書”。

　　A.省級（含）以上

　　B.市級（含）以上

　　C.縣級（含）以上

　　D.鎮級（含）以上

　　標準答案：c

　　23、商業銀行凍結單位存款的期限不超過（ ）。

　　A.1周

　　B.2周

　　C.1個月

　　D.6個月

　　標準答案：d

　　24、關于凍結單位存款的利息計算，說法正確的是（ ）。

　　A.被凍結的款項，在凍結期均不計算利息

　　B.被凍結的款項，在凍結期均應計算利息

　　C.如果凍結單位存款發生失誤，被凍結款項從解凍時開始計算利息

　　D.被凍結款項，不屬于贓款的，凍結期應計付利息

　　標準答案：d

　　25、存款客戶向存款機構提供的轉帳憑證或填寫的存款憑條是（ ）。

　　A.要約邀請

　　B.要約

　　C.承諾

　　D.合同

　　標準答案：b

　　26、存款機構收妥存款資金入賬，并向存款客戶出具存單或進賬單是（ ）。

　　A.要約邀請

　　B.要約

　　C.承諾

　　D.合同

　　標準答案：c

　　27、由于存款業務量巨大，故存款合同一般采用（）。

　　A.客戶制定的格式合同

　　B.客戶與存款機構協商的格式合同

　　C.存款機構制定的格式合同

　　D.口頭形式

　　標準答案：c

　　28、貸款人的權利不包括（）。

　　A.要求借款人提供與借款有關的資料

　　B.自主決定貸款利率的區間

　　C.了解借款人的生產經營活動

　　D.根據借款人的條件，決定貸款金額

　　標準答案：b

　　29、貸款人行使不安抗辯權時，借款人在合理期限內未恢復履行債務能力并且未提供適當擔保的，貸款人可以解除合同。（）對此負通知義務和舉證責任。

　　A.借款人

　　B.原擔保人

　　C.貸款人

　　D.人民法院

　　標準答案：c

　　30、債權人行使撤銷權的必要費用，由（ ）承擔。

　　A.債權人

　　B.債務人

　　C.擔保人

　　D.人民法院

　　標準答案：b