無論是對公（就是兩家企業(yè)間）還是對私（也就是個人）發(fā)生的任何交易，只要有交易發(fā)生了，涉及到動戶（也就是你的帳戶有資金出入）了，那么在一段時間后，反洗錢系統(tǒng)會根據(jù)交易情況生成各種各樣的報表。反洗錢系統(tǒng)中設置了與其相對應的預警機制，一旦觸發(fā)，就會將情況報送給中臺反洗錢工作人員，由他們進行判斷是否真正是大額可疑。一旦確認，則報送人行；反之，取消預警。也就是說，反洗錢系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則篩選出交易，然后由人工進行二次判斷。