平方確保了標準差正確反映組合的風險特性，尤其是資產間的相關性影響。

先把前面一個回答好了，再接把，提一個，接一個，又不答，浪費我的時間

標準差衡量的是收益率的波動性（偏離均值的程度）。若簡單相加（a + b），正偏差和負偏差會相互抵消（例如+2%和-2%相加結果為0），導致無法真實反映波動幅度。