單項資產的方差公式是求出個體資產收益率的變動情況，以及收益率之間的變動程度，可以用來衡量個體資產的風險和投資回報率。該方差公式表示為：σ^2=E[(R_i-μ)^2]，其中R_i為每個觀察樣本單項資產的收益率，μ為收益率的期望值，E[x]表示數學期望，σ^2則為所求方差。 計算方差的具體算法是：先求出每個樣本的收益率R_i和收益率的期望值μ，然后求出每個樣本的收益率與收益率期望值之差(R_i-μ)^2，最后將每個樣本收益率與收益率期望值之差的平方和進行求和，再除以樣本數量n，即可得出單項資產的方差公式。 拓展知識：與方差有關的還有方差的標準差，也即標準差公式，它等于方差的平方根。即σ=√σ^2。它是對數據集的有效性和可靠性的一種量度，表示各數據值與均值之間的離散程度。它的數值也可以用來衡量個體資產的風險。