銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：券商資產(chǎn)管理計(jì)劃

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/05/14 17:59:18　字體：大小

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伴隨著2015銀行從業(yè)資格考試的臨近，如何鞏固知識(shí)，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為幫助考生做好考前沖刺準(zhǔn)備，精心整理了2015銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)供大家參考，希望對(duì)廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

券商資產(chǎn)管理計(jì)劃

（一）銀行代理券商資產(chǎn)管理計(jì)劃種類

證券公司發(fā)行，投資者超過200人的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃將被定性為公募基金。

券商資產(chǎn)管理計(jì)劃被歸為私募理財(cái)產(chǎn)品。

券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃可采用投資方向進(jìn)行分類。其中，限定性資產(chǎn)管理計(jì)劃可細(xì)分為債券型和貨幣市場型，非限定性資產(chǎn)管理計(jì)劃分為股票型、混合型、FOF型和QDII型。其中混合型、FOF型等非限定性資產(chǎn)管理計(jì)劃的投向包含集合資金信托計(jì)劃、銀行理財(cái)計(jì)劃等方向。券商資產(chǎn)管理計(jì)劃可以通過對(duì)資金投向的規(guī)避選擇，既包含有投資型業(yè)務(wù)也包含融資型業(yè)務(wù)，有較大的操作空間。

（二）券商資產(chǎn)管理計(jì)劃的流動(dòng)性及收益情況

券商資產(chǎn)管理計(jì)劃類型眾多，產(chǎn)品的流動(dòng)性也各異。

總體上，隨著創(chuàng)新工具與產(chǎn)品的不斷推出，券商資產(chǎn)管理計(jì)劃正在不斷演化，一方面大類產(chǎn)品向風(fēng)險(xiǎn)收益標(biāo)準(zhǔn)化的方向發(fā)展，另一方面隨著投融資客戶的實(shí)際需求差異，產(chǎn)品正在向個(gè)性化、差異化的方向發(fā)展。

（三）券商資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)及法律約束

對(duì)證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃將會(huì)不分機(jī)構(gòu)主體，逐漸作為私募業(yè)務(wù)整合納入非公開募集基金業(yè)務(wù)管理的相關(guān)辦法。隨著券商資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的逐步放開，投資范圍的擴(kuò)大，集合資產(chǎn)管理計(jì)劃將從審批制改為備案制，券商資管的發(fā)展方向?qū)⒏佣嘣?

單選題：

限定性券商資產(chǎn)管理計(jì)劃可細(xì)分為（）和（）

A.債券型、股票型

B.債券型、混合型

C.股票型、QDII型

D.債券型、貨幣市場型

【正確答案】D

【答案解析】限定性券商資產(chǎn)管理計(jì)劃可細(xì)分為債券型和貨幣市場型，非限定性券商資產(chǎn)管理計(jì)劃分為股票型、混合型、FOF型和QDII型。